Jsme systematičtí – pracujeme prověřeným systémem Analýza-Poradenství-Servis. Na začátku práce je vždy důkladná analýza současného stavu financí klienta, zjištění jeho priorit a stanovení jejich pořadí.
Jsme komplexní – na základě analýzy vypracujeme osobní (rodinný) finanční plán, který zahrnuje řešení všech základních témat, která se v osobních financích vyskytují.
A to je:
Bydlení
Zajištění osob, majetku a příjmu
Refinancování a konsolidace dluhů
Tvorba rezerv
Zajištění stáří
Usnadnění vstupu do života dětem
Financování nákladnějších tužeb
Investování
Jsme důkladní – pečlivě zpracujeme a vyhodnotíme analýzu a na jejím základě vytvoříme osobní program klienta (rodiny), který řeší zadání a úkoly. Jeho základem jsou finanční produkty.
Jsme transparentní – připravený program klientovi vždy důkladně vysvětlíme tak, aby měl zcela jasné následující informace:
proč jsme jednotlivé produkty zvolili – co řeší a k čemu jsou potřeba,
jakým způsobem jsou nastaveny – délka produktu, délka placení, výše placení,…
kde se realizují – u které společnosti
jak jsou zkombinovány – protože teprve správnou kombinací různých produktů dostaneme plán – naše heslo je:
V kombinaci je síla. Vhodná kombinace produktů je naše největší přidaná hodnota.
Jsme otevření – vypracovaný plán je návrh řešení a jsme schopní a ochotní o něm s klientem kvalifikovaně diskutovat. Plán v elektronické podobě dostane k dispozici.
Jsme pružní – plán je vždy statický, vypracovaný k danému okamžiku. Život (osobní, pracovní i legislativní) se však neustále vyvíjí a proto program pravidelně přizpůsobujeme těmto změnám – provádíme servis.
Jsme důsledně na straně klienta – můžeme dlouhodobě úspěšně fungovat jen v případě, že s námi bude klient spokojen. Jsme tedy propojeni – úspěch a splnění cílů klienta je i naším úspěchem.
Jsme s klienty dlouhodobě – uzavřené produkty budou klienta provázet dlouhou dobu – třeba i 30 let! Za toto období bude klient řešit mnoho situací a někdy i problémů. Jsme připraveni stát mu po boku a řešit je s ním.
Naši partneři:
- Penzijní připojištění:
- PF Komerční banky, a.s.
- ČSOB PF Stabilita, a.s.
- ČSOB PF Progres, a.s.
- Allianz PF, a.s.
- AXA PF (Winterthur PF, Credit Suisse), a.s.
- Generali PF, a.s.
- PF České spořitelny, a.s.
- PF České pojišťovny, a.s.
- Pojištění:
- Allianz pojišťovna, a.s.
- Generali pojišťovna, a.s.
- Uniqa pojišťovna, a.s.
- Amcico pojišťovna, a.s.
- AXA pojišťovna (Winterthur pojišťovna, a.s.)
- Česká pojišťovna, a.s.
- ČSOB pojišťovna, a.s.
- Kooperativa pojišťovna, a.s.
- Pojišťovna České spořitelny, a.s.
- Wustenrot pojišťovna, a.s.
- Hypotéky:
- Hypoteční banka, a.s.
- Raiffeisenbank, a.s.
- Česká spořitelna, a.s.
- Komerční banka, a.s.
- HVB Bank Czech Republic, a.s.
- Živnostenská banka, a.s.
- GE Capital bank, a.s.
- Wustenrot hypoteční banka, a.s.
- Stavební spoření:
- Českomoravská stavební spořitelna, a.s.
- Wustenrot stavební spořitelna, a.s.
- Modrá pyramida stavební spořitelna, a.s.
- Raiffeisen stavební spořitelna, a.s.
- Hypo stavební spořitelna, a.s.
- stavební spořitelna České spořitelny, a.s.
- Investice:
- Conseq Investment Management, a.s.
- Constantia Privatbank AG
- HSBC Bank Public Limited Company
- Pioneer česká investiční společnost, a.s.
Přehled produktů, pomocí kterých se jednotlivá témata mohou realizovat.
- Penzijní připojištění
- Životní pojištění
- Investiční životní pojištění
- Rizikové (úvěrové) pojištění
- Flexibilní životní pojištění
- Důchodové pojištění
- Dětské životní pojištění
- Kapitálové životní pojištění
- Samostatné úrazové pojištění
- Skupinové pojištění
- Soukromé zdravotní pojištění
- Možnosti připojištění k základnímu pojištění
- Úrazové připojištění (úmrtí úrazem, trvalé následky, denní odškodné po úrazu,
tělesné poškození) - Závažné onemocnění
- Denní dávky v nemoci
- Pobyt v nemocnici
- Úrazové připojištění (úmrtí úrazem, trvalé následky, denní odškodné po úrazu,
- Majetkové pojištění
- Pojištění nemovitosti (rodinného domu, bytu, chaty, chalupy, bytového domu)
- Pojištění domácnosti (klasické, rekreační)
- Odpovědnostní pojištění
- Pojištění odpovědnosti za škodu v běžném občanském životě
- Pojištění odpovědnosti z držby nemovitosti
- Pojištění odpovědnosti zaměstnance za škodu způsobenou při výkonu zaměstnání
- Stavební spoření
- Smlouva o stavebním spoření
- Překlenovací úvěry (meziúvěry)
- Řádné úvěry
- Hypotéky
- 70% hypotéka
- 80% hypotéka
- 100% hypotéka
- 150% hypotéka
- Hypotéka bez prokazování příjmu
- Hypotéka pro refinancování již dříve poskytnutých úvěrů
- Americká hypotéka
- Investování
- Otevřené podílové fondy
- Investiční programy od partnerů